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Q1中國基金 為何不敵陸股
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| 2009/04/13 |
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【聯合報╱記者許韶芹∕台北報導】
「什麼！上證指數今年漲了3成，為什麼我手上的中國基金只漲1成？」 |
- Apr 13 Mon 2009 16:48
Q1中國基金 為何不敵陸股
- Apr 12 Sun 2009 13:00
內線國度
這幾天花了點時間把一本書給看完，剛好這本書也是下星期三晚上在台北的三三讀書會的討論主題，也剛好是朋友送我的生日禮物，一直找不到時間去看，就趁這段閒暇的時間，一口氣把他看完。這本書就是－台北金融物語，內線國度。作者：黃國華。
- Apr 02 Thu 2009 11:13
育嬰假將提高為六個月
- Mar 30 Mon 2009 13:11
理財規劃經驗值
前幾天和中區ＣＦＰ的幹部们討論我們聯誼會的方向與運作細節的制定。
會中，提到有關廣發要找尋講師的問題，懷江學長也提到過他過去經營理財顧問公司的細節，有關講課時數的多寡，深深發現自己真的是經驗值極低。人家雖然大我好幾歲，可是他的經驗時數卻來到５千多個小時，而我自己加一加，光用手指頭就數的出來，應該只有幾十個小時吧！場次都偏向中小型的那種！連星期三去某壽險公司面試，他也問過我有多少講大型課程的經驗，加上後面有沒有帶到商品去銷售（可惜我個人銷售的不是商品，而是我自己，所以沒有什麼商品引薦的缺點）。
- Mar 30 Mon 2009 13:09
理財規劃講座十大問
前陣子在台中東海大學參加的義工講師培訓,課中有提供過去在許多的義工講座裡面常被問到的問題,許多都非常有建設性,有興趣的朋友,歡迎大家回覆,把自己覺得還不錯的答案,或是想法,一起跟大家分享!
1 我沒有錢要如何理財？如何讓自己透過理財規劃便有錢？
- Mar 11 Wed 2009 22:47
顧問費，收與不收的界定
最近剛好跟一個ＣＦＰ的朋友聊天，討論有關ＣＦＰ收取顧問費的架構與機制。跟ＣＦＰ很接近的行業就像是律師、會計師或醫師，這些人都是以他們的專業，替客戶解決困難，進而收取相當的費用（類似於顧問費的價值）。一般人也習以為常的付費給專業人士，尤其是醫師，收的費用沒人會他討價還價。而律師會有所謂的義務性律師或是政府提供的免費律師等服務，讓收入較低且需要法律諮詢的人有基本的保障。至於會計師，應該只有公司行號或是高階資產人才會使用到的服務，一般中產階級以下的人是不常使用的！那理財顧問呢？有人認為理財顧問跟會計師一樣，都是為高階資產的人服務，因為這樣才會有空間，才會有較高的收入可以收取；另外有人認為理財顧問就像是家庭財務醫生一樣，不管客戶是高階收入或中產階級甚至是低收入戶，都是可以為他們進行財務規劃。那，究竟理財顧問的腳色定位在哪呢？該怎麼收費呢？
看醫生需要付醫生費，找律師需要付律師費，找會計師需要付諮詢費，那找理財顧問需要收顧問費。換個方向想，找醫生是為了要解決生病的問題，找律師需要解決法律上面的問題，找會計師是為了解決財務報表上面的問題及節稅的問題，那找理財顧問能幹嘛？我常跟我的客戶說，我是資訊系畢業的學生，我知道資訊帶給我們人類的好處在哪裡－就是縮短許多認知上面的差異，以及加速知識的傳遞。同時，我們也知道現在２１世紀的資訊爆炸量，一天的資訊量相當於過去十年來的總和，這個比例也不斷的在進步，財金資訊更是恐怖的多，試問，哪些資訊是你要的？那些資訊只是資料，對你一點效益也沒有？再加上，我相信您身邊應該有很多保險業務員圍繞著你，有很多理財專員催促你下單買基金，證券營業員跟你推薦股票有多好還有多好，甚至還有房地產及汽車業務員跟你推銷商品。這些資訊，你有足夠的能力去認知自己的財務力量嗎？買了車，對未來的現金流影響是什麼？什麼可以達成，什麼就相對損失？當你要買保險的時候，有想過這保險適合你嗎？保險的功能是什麼？買基金的時候，有設過停損停利點嗎？該賺多少就滿足？還是不斷的衝進衝出買基金或股票？有財務方面的問題時，你是向同事請教？還是向親戚請教？還是向你的保險業務員或理財專員請教？他們的回答正確嗎？有替你著想過嗎？
看醫生需要付醫生費，找律師需要付律師費，找會計師需要付諮詢費，那找理財顧問需要收顧問費。換個方向想，找醫生是為了要解決生病的問題，找律師需要解決法律上面的問題，找會計師是為了解決財務報表上面的問題及節稅的問題，那找理財顧問能幹嘛？我常跟我的客戶說，我是資訊系畢業的學生，我知道資訊帶給我們人類的好處在哪裡－就是縮短許多認知上面的差異，以及加速知識的傳遞。同時，我們也知道現在２１世紀的資訊爆炸量，一天的資訊量相當於過去十年來的總和，這個比例也不斷的在進步，財金資訊更是恐怖的多，試問，哪些資訊是你要的？那些資訊只是資料，對你一點效益也沒有？再加上，我相信您身邊應該有很多保險業務員圍繞著你，有很多理財專員催促你下單買基金，證券營業員跟你推薦股票有多好還有多好，甚至還有房地產及汽車業務員跟你推銷商品。這些資訊，你有足夠的能力去認知自己的財務力量嗎？買了車，對未來的現金流影響是什麼？什麼可以達成，什麼就相對損失？當你要買保險的時候，有想過這保險適合你嗎？保險的功能是什麼？買基金的時候，有設過停損停利點嗎？該賺多少就滿足？還是不斷的衝進衝出買基金或股票？有財務方面的問題時，你是向同事請教？還是向親戚請教？還是向你的保險業務員或理財專員請教？他們的回答正確嗎？有替你著想過嗎？
