四年前,正準備要退伍的我,翻閱著當期的CAREER 及 CHEERs 這兩本介紹工作職場雜誌
當時正介紹著證照對未來工作的幫助性,林林總總介紹各種專業證照
其中金融專業的證照最具吸引力,當然...身為資管系畢業的我,也研究一下資訊相關證照的
趨勢,單依然擋不住金融專業領域的魅力.
當時,介紹著金融領域的三大頂尖證照:CFA , CFP , FRM
CFA:特許財務分析師,專門研究公司資產負債表,主要出路為財務長,基金經理人等
CFP:認證理財規劃顧問,多種金融知識的融合,主要出路是個人理財規劃,銀行高階理專.
FRM:風險管理師,個人風險或公司風險管理,主要出路是公司的風險控管長,或是保險公司.
其中,對於CFP是中文出題,及主要專注於個人理財規劃的工作,還有可以多元化了解理財架構
的專業知識.所以退伍後就很期待考到這張證照,也設定自己三到五年要考到這張證照,因為
CFP也要求至少三年以上的工作經驗.
因此,就邁入我考金融證照的不歸路了.
這四年,其實過的還蠻辛苦的,每年到三月及九月前的兩個月,就幾乎都會窩在圖書館看書
還有考完試後的一個月,就要馬上進行一個多月的上課訓練,每周末都是在東海大學上課
學些相關專業經驗.不知道是幸還是不幸?單身的生活也讓自己更專心的準備這些東西
除此之外,身為壽險業務方面的工作,也是剛上手,要去熟悉那樣的銷售工作,又要以專業的
角度去為客戶規劃商品,這樣的方式讓我的業績也沒有好到哪去.
我不是爆發性的業務員,沒有辦法可以用快速成交,商品話術的方式去吸引客戶購買
(雖然偶爾會去使用,但那是希望客戶可以在他的缺口上面進行風險規劃跟加強)
所以我的收入不高...
當然,我也曾經希望自己考過CFP之後收入可以增加很多,但是經過這四年的觀察
其實我覺得CFP並不能幫助自己加薪,而是改變自己的銷售模式,讓客戶在購買商品之前
可以更了解自己的缺口在哪裡.進而讓客戶買的安心,可以達到自己理想的規劃目標.
因此,考完CFP M6之後,我自己也在思考:究竟我的下一步該怎麼做?
短期目標已經達到,接下來呢?
也許就是先穩定自己的工作,先求穩,在求好...慢慢的將自己這方面的專業擴展到其他人身上
也要把CFP的想法跟精神傳達出去.不要在隨便聽信保險業務員或是銀行理專的銷售話術了.
最後,講一下這次的考試好了.
今年是CFP的第八屆考試.也是模六的第七次考試(我跟第七還真有緣!!)
這是模六的通過率是歷屆以來最低的一次,只有41%多而已(以往都是50%以上)
人數也只有72人而已,(以前我記得都有100人左右)
其他模組的通過率也是很低,介在22% ~ 40%左右,可見CFP有變難的趨勢
不然就是考生的素質降低了.
本來我自己考完後也覺得自己應該可以通過,(因為50%以上的原因)
可是考後才發現到原來這麼難唷!!
考試的時候我也覺得很多題目是自己以前沒有研究過的.
像是委任經理人的保障及規劃.這是很少見的,因為一般都是針對勞工或是小家庭為準
比較少去針對高階經理人或是中產階級以上的人去做規劃.
不過,可見未來會比較需要做到理財規劃的人,反而會是這些階層的人居多.
這一點,可是要好好思考跟專研的!!
OK....終於順利考到了.接下來就是送資料去認證了...
認證費還要再花8000元@@ , 真是用錢堆出來的證照阿!!
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